近日，中證協(xié)發(fā)布了《證券公司關(guān)鍵崗位能力素質(zhì)模型系列（投資顧問(wèn)類）》（下稱《模型》），供行業(yè)參考使用。

作為中證協(xié)圍繞券商關(guān)鍵崗位推出的首個(gè)能力素質(zhì)模型，該項(xiàng)成果為行業(yè)開展人才能力標(biāo)準(zhǔn)建設(shè)和培養(yǎng)體系優(yōu)化提供了有益探索。中證協(xié)將推動(dòng)形成更多可借鑒、可應(yīng)用的研究成果，助力行業(yè)加強(qiáng)一流金融人才隊(duì)伍建設(shè)，更好服務(wù)行業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。

“當(dāng)前，證券投資咨詢行業(yè)正處于挑戰(zhàn)與機(jī)遇并存的關(guān)鍵階段。監(jiān)管層推動(dòng)行業(yè)價(jià)值回歸的政策引導(dǎo)與持續(xù)從嚴(yán)的監(jiān)管舉措，正深刻重塑行業(yè)生態(tài)，推動(dòng)行業(yè)從同質(zhì)化競(jìng)爭(zhēng)邁向價(jià)值創(chuàng)造的結(jié)構(gòu)性變革。”上海利多星證券咨詢負(fù)責(zé)人表示。

將投顧分為三大層級(jí)

按照能力要求不同，《模型》將投資顧問(wèn)團(tuán)隊(duì)分為三大層級(jí)：投資顧問(wèn)助理、投資顧問(wèn)、首席投資顧問(wèn)。

投資顧問(wèn)助理的定位是基礎(chǔ)投顧服務(wù)：投資顧問(wèn)助理在他人指導(dǎo)下，執(zhí)行基礎(chǔ)投顧服務(wù)工作，并協(xié)助高層級(jí)投顧開展工作。

投資顧問(wèn)的定位是標(biāo)準(zhǔn)投顧服務(wù)：投資顧問(wèn)能夠獨(dú)立提供標(biāo)準(zhǔn)化全流程投顧服務(wù)。

首席投資顧問(wèn)的定位是，高階專業(yè)投顧服務(wù)：首席投資顧問(wèn)具備豐富的專業(yè)投顧知識(shí)與實(shí)戰(zhàn)研究，能夠提供定制化的綜合解決方案，依托公司平臺(tái)輸出投資策略，并負(fù)責(zé)投資策略的相關(guān)研究、執(zhí)行和跟蹤迭代，參與對(duì)應(yīng)業(yè)務(wù)價(jià)值鏈切分。

財(cái)富管理服務(wù)模式下，投資顧問(wèn)作為客戶的受托人，需恪守信義義務(wù)，將客戶利益置于首位，其職責(zé)是提供專業(yè)資產(chǎn)配置與投資陪伴服務(wù)，與客戶利益深度綁定。傳統(tǒng)模式下，投資顧問(wèn)本質(zhì)是產(chǎn)品分銷渠道的一環(huán)，其職責(zé)是在遵循適當(dāng)性原則前提下，開展銷售產(chǎn)品活動(dòng)，其利益與產(chǎn)品銷售方綁定，與客戶利益可能不一致。

技術(shù)應(yīng)用能力納入核心考核

隨著金融科技的深度滲透，數(shù)字化賦能已成為投顧展業(yè)的“必修課”。《模型》首次將數(shù)字化應(yīng)用能力作為投顧關(guān)鍵能力之一。

《模型》要求投顧能夠熟練運(yùn)用公司提供的數(shù)字化平臺(tái)和AI分析工具，提升服務(wù)效率與精準(zhǔn)度。在海量信息時(shí)代，如何利用數(shù)字化手段進(jìn)行客戶畫像分析、自動(dòng)生成組合建議、實(shí)時(shí)跟蹤調(diào)倉(cāng)信號(hào)，已成為衡量投顧核心競(jìng)爭(zhēng)力的重要指標(biāo)。

從行業(yè)邏輯來(lái)看，數(shù)字化能力的引入是對(duì)傳統(tǒng)投顧服務(wù)模式的重塑。通過(guò)“人+機(jī)”的深度協(xié)同，投顧可以從繁雜的基礎(chǔ)性工作中解放出來(lái)，投入到更具價(jià)值的情感陪伴與深度咨詢中去。這不僅提升了投顧個(gè)人的產(chǎn)能，也為證券公司實(shí)現(xiàn)財(cái)富管理業(yè)務(wù)的規(guī)模化、智能化轉(zhuǎn)型提供了底層動(dòng)力。

適用于招聘、晉升等環(huán)節(jié)

據(jù)悉，《模型》可適用于多方面的場(chǎng)景。

首先是人才招聘環(huán)節(jié)中的應(yīng)用。在招聘需求確定階段，可將能力素質(zhì)模型的相關(guān)要求納入崗位 JD 描述中，包括基本素質(zhì)要求（學(xué)歷、資格、經(jīng)驗(yàn)等）、專業(yè)技能要求等；在人員評(píng)估階段，可設(shè)計(jì)基于能力素質(zhì)模型的評(píng)估框架，將相關(guān)能力素質(zhì)要求納入筆試、面試、測(cè)評(píng)中；并以此進(jìn)行人員與能力素質(zhì)模型的匹配性分析，從而提升招聘的有效性。

其次在選拔與晉升環(huán)節(jié)的應(yīng)用，通過(guò)對(duì)員工專業(yè)能力和通用能力的評(píng)估，可識(shí)別員工的優(yōu)勢(shì)能力項(xiàng)與弱勢(shì)能力項(xiàng)，結(jié)合員工的業(yè)績(jī)考核情況選拔具備高層級(jí)投資顧問(wèn)潛力的員工，同時(shí)，也可幫助員工明確未來(lái)的努力方向和發(fā)展目標(biāo)。

最后在員工培養(yǎng)與培訓(xùn)環(huán)節(jié)的應(yīng)用，企業(yè)可以根據(jù)能力素質(zhì)模型建立相應(yīng)投顧課程體系，課程體系可包括專業(yè)知識(shí)與技能模塊、通用能力模塊等，在深度上可根據(jù)不同層級(jí)員工的能力需求設(shè)計(jì)遞進(jìn)層次，并結(jié)合內(nèi)部人員能力盤點(diǎn)的結(jié)果提升課程的匹配性。

據(jù)悉，《模型》聚焦財(cái)富管理轉(zhuǎn)型背景下的投資顧問(wèn)崗位特點(diǎn)，圍繞崗位職責(zé)定位、能力素質(zhì)要求和培養(yǎng)發(fā)展路徑等內(nèi)容進(jìn)行系統(tǒng)梳理，形成了涵蓋初中高3個(gè)層級(jí)，囊括專業(yè)能力、通用能力、職業(yè)素養(yǎng)與合規(guī)要求等4個(gè)維度共計(jì)17個(gè)能力要項(xiàng)的素質(zhì)模型框架，以及覆蓋投顧全職業(yè)周期的分級(jí)培養(yǎng)體系和33門配套課程與大綱，為證券公司完善投顧人才隊(duì)伍建設(shè)提供參考。《模型》為指引性、通用性模板，提供了基礎(chǔ)方法論和指引性框架，各證券公司可結(jié)合自身戰(zhàn)略定位、客群結(jié)構(gòu)和資源稟賦，進(jìn)行本地化應(yīng)用和二次開發(fā)，并結(jié)合不同業(yè)務(wù)發(fā)展階段進(jìn)行動(dòng)態(tài)調(diào)整。

校對(duì)：王蔚