兩項新規(guī)之下，信托公司首席合規(guī)官的設置仍在加速。

2024年12月發(fā)布的《金融機構合規(guī)管理辦法》為金融行業(yè)確立了首席合規(guī)官的“通用框架”：定位為高級管理人員，接受董事長和行長（總經理）直接領導，向董事會負責，在機構內部合規(guī)考核中有權“一票否決”。若機構未按要求匯報合規(guī)風險等，還可以直接向國家金融監(jiān)督管理總局或者其派出機構報告。

而此后發(fā)布的《信托公司管理辦法》則在此基礎上，結合信托行業(yè)特點作出專項約束，要求信托公司按照監(jiān)管規(guī)定設立首席合規(guī)官，同時提出首席合規(guī)官不得負責管理與內部控制和合規(guī)管理存在職責沖突的部門。

據21世紀經濟報道記者不完全統(tǒng)計，截至目前已有8位首席合規(guī)官獲監(jiān)管核準，其中8位在新規(guī)發(fā)布后獲批。另據記者了解，還有多家信托公司首席合規(guī)官“在路上”，任職資格尚待監(jiān)管核準。

有專家在采訪中對記者表示，首席合規(guī)官的設立，標志著信托公司的合規(guī)管理從后臺支持更多地轉向前臺決策環(huán)節(jié)，底層邏輯的轉變，對行業(yè)轉型發(fā)展產生深層影響。

8位首席合規(guī)官已就任

今年以來，仍有多家信托公司加急設置首席合規(guī)官。

2月11日，平安信托首席合規(guī)官劉芳斌任職資格獲監(jiān)管核準。平安信托官網介紹，劉芳斌現(xiàn)任平安信托風險總監(jiān)兼首席合規(guī)官。劉芳斌是平安體系內部成長起來的合規(guī)人才，1995年12月加入平安，先后擔任平安銀行南區(qū)信貸審批部副總經理、公司風險管理部對公業(yè)務審批中心同業(yè)授信審批團隊負責人、南區(qū)事業(yè)部公司風險管理部副總經理、東莞分行行長助理兼風險總監(jiān)、深圳分行公司授信審批部總經理、重慶分行行長助理、平安信托風控部總經理等職務。

2月13日，建元信托公告內部聘任高俊擔任首席合規(guī)官，但其任職資格尚需報國家金融監(jiān)督管理總局上海監(jiān)管局核準。高俊來自建元信托股東方上海電氣，同樣在合規(guī)風控領域深耕多年，歷任上海銀行信貸部工作人員，上海電氣集團財務有限責任公司公金部部門經理、風險部部門經理、風險總監(jiān)、公司副總經理等。

據21世紀經濟報道記者不完全統(tǒng)計，截至目前已有8位首席合規(guī)官獲監(jiān)管核準，除華潤信托首席合規(guī)官王央的任職資格在2023年獲批外，2025年新規(guī)施行后首席合規(guī)官落地加速，愛建信托林恩煥是新規(guī)后信托行業(yè)首位獲批的首席合規(guī)官。

在首席合規(guī)官之前，信托公司的合規(guī)負責人大多以合規(guī)總監(jiān)、風險總監(jiān)為主。如2022年12月，華寶信托盧曉亮合規(guī)總監(jiān)任職資格獲批；2024至2025年，中海信托、華能貴誠信托、五礦信托、陜國投信托等風險總監(jiān)及合規(guī)總監(jiān)的任職資格也陸續(xù)獲批。

記者注意到，2025年10月以來是首席合規(guī)官的密集獲批期，云南信托、華鑫信托、山西信托、陸家嘴信托、天府信托等多家信托公司首席合規(guī)官的任職資格獲監(jiān)管核準。

內部晉升是主流，復合背景更受青睞

根據目前公開披露的信息，已獲批或獲聘的信托公司首席合規(guī)官主要呈現(xiàn)出內部晉升為主、強調風控復合背景、與股東資源協(xié)同三大特征。

內部晉升或兼任是信托公司較為主流的選擇。這類高管對公司業(yè)務更為熟悉，從已經擔任合規(guī)或風險相關部門負責人的管理層中直接提拔或調整崗位，也能夠以最快速度滿足監(jiān)管要求并保持管理團隊的穩(wěn)定性。如云南信托首席合規(guī)官李崢，1996年起即在云信工作，曾歷任財務部總經理、投資運營中心總經理、總裁助理等，現(xiàn)任云南信托副總裁并兼任首席合規(guī)官。

同時，風控復合背景更受信托公司青睞，尤其是具備“法律+金融”雙重背景的復合型人才。如愛建信托首席合規(guī)官林恩煥，曾在工商銀行、上海銀行、愛建集團等單位工作，2023年12月加入愛建信托擔任公司風控總監(jiān)，具有25年經濟相關工作經驗及20年金融工作經驗，其中從事法律合規(guī)工作7年。

陜國投信托此前發(fā)布的一則市場化選聘首席合規(guī)官的招聘信息中，同樣將金融與法律的復合背景作為“硬性要求”。任職資格中提及，除符合監(jiān)管規(guī)定的任職要求外，還需從事金融工作8年以上且從事法律合規(guī)工作3年以上，或者從事法律合規(guī)工作8年以上且從事金融工作3年以上，或者從事金融工作8年以上且取得法律職業(yè)資格證書。

此外，提拔從股東方體系內成長起來的合規(guī)或風控專家，同樣是一些信托公司的選擇。有行業(yè)人士對記者分析，此前曾在股東方有長期風控經驗的高管，往往既能深刻理解集團的戰(zhàn)略意圖，又能帶來成熟的風控理念，能夠確保公司經營“穩(wěn)”字當頭。

如平安信托劉芳斌，1995年加入平安后，在平安銀行多個部門及事業(yè)部風控等相關部門任職，入職平安信托后曾擔任風控部總經理。任職資格尚待核準的建元信托高俊同樣典型，入職建元信托前，曾在其股東方上海電氣旗下上海電氣集團財務有限責任公司擔任風險部部門經理、風險總監(jiān)、公司副總經理等職位。

同時值得關注的是，當前的首席合規(guī)官中，大多公司由高管兼任。如陸家嘴信托黃令斌、山西信托寧宇，總經理助理兼首席合規(guī)官的任職均為同時獲批，四川天府信托關煒首席風險官及首席合規(guī)官任職資格同時獲批。另據記者了解，平安信托劉芳斌還擔任風險總監(jiān)一職，云南信托李崢同時任副總裁，愛建信托林恩煥同時為運營托管部總經理等。

金樂函數(shù)分析師廖鶴凱認為，首席合規(guī)官設置正加速向專職化轉變，內部兼任僅為過渡性安排，未來專職化是必然。機構更青睞具備金融機構業(yè)務經驗、金融監(jiān)管經驗與法律風控復合背景的專業(yè)人才，基于這個職位的實際情況，內部提拔依然會是主流。

合規(guī)監(jiān)管滲透到日常經營決策

對于金融機構設立首席合規(guī)官的目的，國家金融監(jiān)督管理總局相關負責人曾表示，合規(guī)的核心要義是遵循法律法規(guī)、監(jiān)管規(guī)范，不觸“底線”、不碰“紅線”，這就要求合規(guī)管理具備相應的嚴肅性和獨立性。此前金融機構雖設置了合規(guī)總監(jiān)、合規(guī)負責人等崗位，但具體職責不夠明確，難以滿足合規(guī)管理的獨立性要求。

有行業(yè)人士指出，信托公司的首席合規(guī)官更強調專職與獨立性。與其他類別金融機構相比，如銀行，大多由行長或副行長等高管兼任，能夠壓實一把手責任。而《信托公司管理辦法》中明確指出首席合規(guī)官不得負責管理與內部控制、合規(guī)管理存在職責沖突的部門，信托公司首席合規(guī)官即使兼任也更為“專職”。

此次要求信托公司設立首席合規(guī)官，遠不止增加一個高管職位那么簡單。上述行業(yè)人士分析，這一定程度上也意味著信托行業(yè)的監(jiān)管邏輯、公司治理結構和業(yè)務發(fā)展模式正在發(fā)生根本性的轉變。比如首席合規(guī)官擁有對重大風險的一票否決權和直接向監(jiān)管報告的路徑，使得合規(guī)監(jiān)管能夠滲透到日常經營決策中，合規(guī)與業(yè)務平等對話能夠在內部建立權力權衡機制。

廖鶴凱認為，這也標志著風險排查進入深水區(qū)，秉承實質重于形式的原則，注重實質風險化解。首席合規(guī)官作為核心樞紐，主導存量風險的識別、處置方案設計及機制建設，直接提升化解效率，確保風險出清過程規(guī)范，避免二次風險，推動行業(yè)健康轉型。

他指出，以合規(guī)為前提的資產運作能力和專業(yè)化服務競爭逐步替代傳統(tǒng)展業(yè)模式，在行業(yè)規(guī)模瓶頸期，促使行業(yè)從規(guī)模導向轉向質量導向。合規(guī)官或深度參與創(chuàng)新業(yè)務流程，拓展合規(guī)新賽道，強化信托公司市場競爭力。