基金行業核心文化為合規、誠信、專業、穩健，公募基金公司在此基礎上，應從多方面推進企業文化建設。在此基礎上，營造良好行業生態，推動基金行業高質量發展，更好服務實體經濟與國家戰略。

在監管部門與行業協會的統籌指導下，公募基金應嚴格踐行“五要五不”準則。具體如下——

誠實守信，不逾越底線。誠實守信，意味著恪守信托精神，“受人之托，代人理財”的契約精神是我們與投資人構建長期信任關系的根基。公募基金堅守職業道德，始終將維護投資人的利益放在首位。不逾越底線，要求嚴守合規紅線，以“零容忍”態度筑牢道德防線，用純粹的職業操守守護投資人托付的每一分資產。

在具體行動上，一方面，完善對投資者的信息披露機制，公司做到及時、準確地進行信息披露管理，通過法定信披媒體、公司官網、微信公眾號、官方APP等渠道公開產品信息、運作報告、基金公告等資訊，讓持有人能在第一時間充分了解信息，切實解決與持有人之間信息不對稱的問題，以誠信的態度對待投資者。另一方面，積極完善自身合規文化建設，全力打造合規文化氛圍，將合規理念深入滲透至具體業務環節。通過開展合規培訓，舉行合規講座和風險警示教育活動，提升員工合規意識。同時，不斷完善內部控制流程，確保公司風險政策、合規要求能有效傳導。建立完備的合規問責機制，嚴格落實崗位責任和管理責任，遵循問責與整改相結合、教育與懲戒相結合的原則，強化風險合規約束，推動“守底線”文化真正落地。

以義取利，不唯利是圖。以義取利，意味著堅守價值投資本源。行業需將投資者長期回報置于商業利益之上，在規模增長與投資者獲得感之間尋求動態平衡，以專業能力創造可持續價值，而非追逐短期規模。

在具體行動上，一方面，優化投資決策邏輯，通過深度調研挖掘企業真實價值，聚焦符合國家戰略、具備長期成長潛力的賽道，以產業發展規律而非市場情緒驅動投資，讓資金流向真正創造社會價值的領域。另一方面，重構考核激勵體系，弱化規模增速、短期業績等功利化指標，將投資者持有體驗、長期回報穩定性納入核心考核維度，引導投研團隊樹立“與投資者共成長”的理念，杜絕為沖規模盲目新發產品，以理性克制的商業倫理守護行業生態。同時，積極開展各類客戶活動，加強與投資者之間的互動，有效傳遞投資者教育和長期的價值投資理念。此外，將定期對投資者進行回訪，及時更新風險調查問卷，了解客戶風險承受能力等級，收集適當性匹配意見，增強投資者的風險意識，保障投資者的合法權益。

穩健審慎，不急功近利。穩健，承載著行業穩中求進的發展愿景，積極踐行“和諧社會”的價值觀。在日趨復雜的金融環境中，不斷創新變革、持續完善管理機制、穩定團隊根基、把行業的發展戰略、經營管理和企業文化相結合，發揮資產管理機構的能量，在國有資本支持國家經濟技術發展、文化文明進步和社會關系和諧等方面作出應有的貢獻。

具體而言，依照穩中求進的發展原則，積極踐行“和諧社會”的價值觀，通過持續完善各項管理機制，把握好風險和收益的平衡，適當維持金融創新和業務發展的邊界，鑄造基金公司長期、和諧、穩健的可持續發展路徑?；鸸炯訌妼θw員工的風控意識、合規理念、廉潔從業的教育與培訓。持續推進內控制度和崗位風控管理制度的完善。不斷細化和明確各層級、各部門、各崗位的內控合規職責，不斷改善內控合規框架基礎、增強業務運營控制體系，同時，定期開展員工行為自查的督導工作，改進并完善各業務環節的合規管理。

守正創新，不脫實向虛。守正創新，意味著錨定服務實體經濟本源，行業需牢記金融服務實體經濟的本質要求，在投資方向上堅守價值主線，在產品設計中緊扣實體需求，讓創新動能始終扎根于實體經濟的沃土。

在具體行動上，一方面，校準投資方向的“實”字基調，聚焦科技創新、綠色低碳、高端制造等國家戰略產業，將社會資本精準導入實體企業的技術研發與產能擴張環節。投研團隊深入產業鏈上下游，以企業真實盈利能?和產業發展前景作為投資決策核心依據，杜絕跟風炒作概念、追逐資產泡沫等脫實行為。另一方面，構建服務實體的創新體系，圍繞實體經濟融資需求開發基金產品，讓產品創新始終與實體企業的資金需求需求同頻共振，以守正不偏的創新路徑推動資本與實體的良性循環。

依法合規，不胡作非為。依法合規，意味著筑牢法治監管防線，“合規為本、制度先行”的運營理念是公募基金平衡發展活力與風險防控的基石。行業需以法律法規為根本遵循，在業務開展中嚴守監管紅線，在流程設計中植入合規基因，讓經營活動始終運行在法治軌道。

具體而言，積極完善自身合規文化建設，全力打造合規文化氛圍，將合規理念深入滲透至具體業務環節。通過開展合規培訓，舉行合規講座和風險警示教育活動，提升員工合規意識。同時，不斷完善內部控制流程，確保公司風險政策、合規要求能有效傳導。建立完備的合規問責機制，嚴格落實崗位責任和管理責任，遵循問責與整改相結合、教育與懲戒相結合的原則，強化風險合規約束，推動合規文化真正落地。

此外，在銷售管理方面，加強對銷售人員的合規運作和行為規范的檢查和監督，結合基金持有人的服務反饋建立評價機制，對銷售人員進行培訓管理。同時持續完善客戶服務體系，革新傳統人工服務模式，在客戶服務相關工作中也嚴格遵循合規要求。

綜上，公募基金行業以合規、誠信、專業、穩健為核心文化，在監管與協會指導下嚴格踐行“五要五不”準則。其以誠實守信為根基，保障投資者權益；以義取利，堅守價值投資；穩健審慎，平衡風險與發展；守正創新，錨定服務實體經濟；依法合規，筑牢監管防線。通過多維度行動，公募基金持續推進企業文化建設，營造良好行業生態，助力自身高質量發展，更好服務實體經濟與國家戰略。（CIS）